扬州一会计“认错”老板 400多万差点没了

2024/10/14

　　财务人员，管着企业的账本子、掌握资金流，容易成为骗子的觊觎对象。广陵区一家企业的会计小王就着了不法分子的道，公司400多万的巨款差点不保。来看看怎么回事。

　　2023年6月，小王在上班时被“老板”拉进了“微信群聊”，紧接着，“老板”就在群里给她下指令了：清点企业账户资金，准备转账。

　　被害人 小王：群里面是老板和老板娘，还有我，前两天听老板提过转账的事情，我就照办了。

　　根据群里的汇款地址，小王立刻向山西翼城县一家药企的对公账户，汇了478.9万元。转账后没多久，小王接到了老板的电话，顿时懵了！

　　被害人 小王：老板说他没有叫我汇过款，后来我才知道微信里的老板是假冒的。

　　小王心急如焚，立即报警。警方查明：小王的电脑中了木马病毒，不法分子克隆了老板的微信，设计了骗局。万幸的是，小王汇钱时输错了账号，这笔巨款并未从银行转出。

　　好险啊！400多万不是小数目，一旦被骗，企业的损失可想而知。广陵警方高度重视，组织力量深入调查，竟然挖出一个潜伏在保险行业的洗钱团伙。

　　通过涉案药企的地址，警方在山西找到了公司法人。经查，南宫28注册这家药企的对公账户已经被境外电诈分子掌握。

　　广陵区检察院第二检察部副主任 吴俊：境外诈骗分子以办理贷款的名义骗取了涉案法人的营业执照、对公账户等4件套材料。

　　民警还发现，该药企对公账户的信息资料，频繁出现在两个微信群中，而群主是广东东莞A保险公司的高管吴某。迫于警方压力，吴某交代了犯罪事实：2023年5月，他通过非法渠道，与境外电诈分子的内应叶某、林某和徐某接触，抵挡不住金钱诱惑，吴某决定帮助不法分子通过购买巨额保险，洗钱牟利。

　　为掩人耳目，吴某拉上了下属黄某、保险销售代理张某组建了一个洗钱团伙，并分别新建了“出单”和“业务”两个微信群。首先通过“出单群”，收集大量可控的对公账户，经吴某筛选后，转至“业务群”，再由保险销售代理张某进一步审核，完成保险购买流程，从而实现洗钱操作。他们看中了广东东莞B保险公司销售的两款冷门保险产品，其销售代理可获得高达84%的保额返现。

　　广陵区检察院第二检察部副主任 吴俊：打个比方，如果企业花100万购买这两款保险，保险销售代理公司将会获得84万的返佣，因为返佣的周期至少为45天左右，所以应洗钱分子的要求，张某先行垫资76%支付给洗钱团伙，即76万元，最终84万的返现扣除76万元的垫付资金，就是张某等人的好处费。

　　如此操作，便将赃款洗白，吴某等人由此充当了境外诈骗分子的“洗钱”工具人。民警巡线名境外电诈分子的内应。截至案发，全国多家企业被骗金额超1000万，其中，该团伙洗钱涉案金额高达200多万元。近日，这伙人因犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，被广陵区人民检察院依法提起公诉，法院判处六名被告有期徒刑九个月至三年六个月不等的刑期，并处相应罚金。

　　广陵区检察院第二检察部副主任 吴俊：本案涉案金额高，犯罪手段新颖且隐秘，社会危害性较大，对大部分被告人提出了实刑的量刑建议，法院也予以了采纳。

　　本案有两点重要提醒：但凡涉及大额转账汇款，财务人员切记要跟老板打电话或者当面核实、确认；再就是，保险从业人员必须坚守法律和执业的底线，切莫为一己私利，沦为不法分子的帮凶！

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